Valutni forward

Ovaj proizvod pruža mogućnost klijentima da fiksiraju kurs za kupoprodaju deviza u budućnosti.

Kupci deviza imaju mogućnost da se zaštite od rasta kursa fiksiranjem kursa na dan zaključenja transakcije za kupovinu deviza u budućnosti.

Prodavci deviza imaju mogućnost da se zaštite od pada kursa fiksiranjem kursa na dan zaključenja transakcije za prodaju deviza u budućnosti.

Valutna forvard transakcija se može sklapati u svim valutama iz kursne liste Raiffeisen banke za koje postoji definisan kupovni i prodajni kurs. Minimalni iznos transakcije iznosi protivvrednost od EUR 50.000 dok je ročnost transakcije od tri radna dana pa do šest meseci. Za valutnu forvard transakciju gde su obe valute strane valute ročnost transakcije može biti i veća od šest meseci.

Terminski kurs u valutnoj forvard transakciji zavisi od spot kursa i diferencijala kamatnih stopa valuta koje su predmet trgovine.

Valutni forvard kurs

• Valutni forvard kurs = spot kurs + premija (u slučaju da je kamatna stopa na varijabilnu valutu veća od kamatne stope na baznu valutu)

• Valutni forvard kurs = spot kurs – diskont (u slučaju da je kamatna stopa na varijabilnu valutu manja od kamatne stope na baznu valutu)

Na dan dospeća transakcije je potrebno da klijent uplati protivvrednost kupljene valute a banka odobrava iznos kupljene valute klijentu.

Očekivanja

Ukoliko očekujete slabljenje kursa dinara kao potencijalni kupac deviza u narednom periodu ili ukoliko očekujete jačanje kursa dinara kao potencijalni prodavac deviza u narednom periodu.

Rok

Od tri radna dana do šest meseci (za valutni forvard gde jedna od valuta nije dinar moguće je ponuditi i duži rok).

Preduslovi

Ukoliko očekujete slabljenje kursa dinara kao potencijalni kupac deviza u narednom periodu ili ukoliko očekujete jačanje kursa dinara kao potencijalni prodavac deviza u narednom periodu.

Prednosti

Ukoliko očekujete slabljenje kursa dinara kao potencijalni kupac deviza u narednom periodu ili ukoliko očekujete jačanje kursa dinara kao potencijalni prodavac deviza u narednom periodu.

Rizici

Ukoliko očekujete slabljenje kursa dinara kao potencijalni kupac deviza u narednom periodu ili ukoliko očekujete jačanje kursa dinara kao potencijalni prodavac deviza u narednom periodu.